秘书之家—全网资源每日更新 www.mishuzj.com2026 年 xx 银行审计部工作计划：强化监督效能，赋能稳健转型2026 年是 xx 银行深化战略转型、实现高质量发展的关键之年。面对复杂多变的宏观经济形势与日趋严峻的外部监管环境，审计部将始终坚持问题导向与风险导向，紧紧围绕全行经营中心工作，忠实履行内部审计监督职责。通过构建更加科学的审计评价体系，我们旨在从更高维度揭示经营管理中的深层次矛盾，防范化解各类风险隐患，在保障资产安全的同时，为全行管理优化与价值提升贡献审计力量，确保全行各项业务在法治化、规范化的轨道上行稳致远。一、聚焦重点业务，筑牢风险防控底线（一）深化对公信贷业务的“穿透检查”审计部将针对制造业贷款、普惠小微贷款及绿色金融等重点领域开展专项审计。通过对贷前调查、贷中审批、贷后管理的全流程复核，重点核查授信政策执行的合规性以及资金用途的真实性，通过调阅 xx 份抽样卷宗，深入剖析是否存在掩盖不良、违规展期等行为。针对发现的风险信号，我们将要求业务部门落实“一户一策”分类处置，提升信贷资产质量，确保全行对公贷款不良率控制在 xx%以内，发挥审计在维护资产安全— 1 —秘书之家—全网资源每日更新 www.mishuzj.com方面的堡垒作用。（二）强化零售金融业务的“流程合规”随着零售转型步入深水区，审计重点将转向消费贷款、信用卡及财富管理业务的合规管理。我们将运用大数据审计手段，对线上贷款审批模型进行回溯检验，重点审计助贷业务合规性及客户信息保护落实情况，防范互联网信贷领域的交叉风险。通过对 xx 个基层网点的延伸检查，评估理财产品销售过程中“双录”规定的执行力度，严厉打击误导销售与私售行为，保护消费者合法权益，确保零售业务中收增长与合规经营同步推进。（三）严控资金资管业务的“穿透穿透”针对金融市场业务的高风险特征，审计部将加强对同业业务、理财投资及债券交易的实时监控审计。重点关注投前尽职调查的深度及投后风险监测的频率，严查嵌套投资中的底层资产真实性，防范资金空转与期限错配风险。我们将组织专业力量对 xx 项重大投资项目进行后评价，重点核实风险拨备计提的充足性，确保资管业务净值化转型平稳过渡，通过审计监督促使资金业务回归资金融通本源，助力全行提升资金运营效率。二、完善管理机制，提升治理现代化水平（一）推动内控合规体系的“闭环评价”— 2 —秘书之家—全网资源每日更新 www.mishuzj.com审计部将定期对全行内控合规管理体系的有效性进行全面体检。通过对各职能部门合规管理职责履行情况的评估，重点检查内控制度是否覆盖所有业务环节、授权管理是否存在真空地带。我们将建立审计发现问题台账，实施“挂销号制度”动态管理，确保整改完成率达到 xx%以上。通过强化审计成果运用，将审计发现与机构考核、干部任免挂钩，推动各级机构从“要我合规”向“我要合规”转变，构建责任清晰的管理闭环。（二）实施财务资源配置的“效能监督”为保障经营利润的真实性与费用使用的合理性，审计部将开展财务收支专项审计。重点检查营销费用、管理费用的投向与产出比，核实是否存在虚列开支、挪用专项资金等违规财务操作。我们将利用财务审计系统对 xx 类主要费用科目进行横向对比分析，识别异常波动节点，提出优化费用结构的审计建议，协助管理层实现降本增效目标。通过严把财务收支关口，确保财务核算符合会计准则，提升全行经营成果的含金量。（三）强化信息科技安全的“风险预警”立足数字化转型战略，审计部将加大对核心业务系统、数据中心及网络安全防护的审计力度。重点评估系统开发周期的风险控制及外包服务商的安全管理，核查数据治理体系在信息采集、存储、使用环节的合规性。我们将聘请第三方机构协作，— 3 —秘书之家—全网资源每日更新 www.mishuzj.com对全行 xx 个重要系统进行渗透测试，识别潜在的漏洞隐患。通过建立科技审计长效机制，强化网络安全“防火墙”建设，防范因科技事故引发的业务中断与声誉风险，保障数字化经营的安全基石。三、创新审计方法，赋能监督数字化转型（一）构建非现场审计的“智慧平台”审计部将...